Банки стали внимательнее отслеживать переводы. Под подозрение теперь могут попадать даже операции между собственными счетами — особенно если после перечисления средства сразу переводятся другому человеку, предупреждает юрист Алла Георгиева.
Какие переводы могут показаться подозрительными
- переводы человеку, с которым не было расчётов последние полгода;
- крупные суммы, нехарактерные для дохода клиента;
- дробление платежей на мелкие части, чтобы обойти контроль;
Например, при регулярном доходе в 50 тысяч рублей внезапный перевод в несколько сотен тысяч может выглядеть как аномалия и привлечь внимание автоматических систем.
Как подтвердить происхождение средств
Если банк сочтёт перевод сомнительным, потребуется подтвердить легальность денег. Подойдут справка 2‑НДФЛ, договор купли‑продажи, свидетельство о наследстве или другие документы, объясняющие источник средств.
