Правительство приняло единый машиночитаемый формат передачи банковских данных силовым ведомствам

Новый единый формат передачи банковской информации в рамках межведомственного обмена

Правительство утвердило единый машиночитаемый формат передачи банковской информации силовым ведомствам, включая данные о счетах, операциях и устройствах клиентов, например IP- и MAC‑адреса, номер SIM, телефон, IMEI, а также адреса и географические координаты банкоматов, где проводились операции.

Формат устанавливает единые машиночитаемые запросы и ответы банков. Банкам предписано подключиться к системе межведомственного обмена и обеспечить готовность отвечать на запросы.

В перечне ведомств, которые вправе направлять такие запросы, указаны ФСБ, МВД, Служба внешней разведки, ФСО, Федеральная таможенная служба, ФСИН, Следственный комитет и Федеральная служба судебных приставов.

Структура позволяет запрашивать сведения о счетах и вкладах физических лиц, индивидуальных предпринимателей и компаний, операциях, снятии наличных, открытии счетов, связанных с телефонными номерами, брокерскими операциями и арендованными банковскими ячейками.

Условия дистанционного доступа к банковским услугам

В рамках формата перечисляются реквизиты дистанционного доступа: IP‑адрес, MAC‑адрес, SIM‑карта, номер телефона, IMEI и иной идентификатор устройства. Также указывается дата и время дистанционной идентификации клиента.

Наличие полей не означает, что банк обладает всеми перечисленными данными: современные операционные системы ограничивают доступ к постоянным аппаратным идентификаторам.

Данные о денежных операциях

В ответ может содержаться информация об отправителе и получателе — названия, идентификационные номера, банки и номера счетов, сумма, дата и время операции, назначение платежа и идентификатор транзакции. Формат допускает указание способа совершения операции, например через банкомат, мобильное приложение или интернет‑банк.

Запрос может охватывать указанный период времени или запрашивать данные за весь период.

Данные по счетам и наличным

Для счетов формат предусматривает передачу номеров счетов и видов счетов, валюты, дат открытия и закрытия, сведений о владельцах, бенефициарах и депонентах, а также остатков. Охватываются не только обычные счета, но и счета эскроу, номинальные, брокерские и специальные счета, а также счета цифрового рубля.

Особенности операций с наличными

Особо подробно описаны операции с наличными: дата и время выдачи, сумма, данные счета и платежного средства, номер и тип банкомата, место совершения операции. Для банкомата указываются адрес, место установки и географические координаты.

Также формат предусматривает передачу сведений о телефонных номерах и услугах связи, оплачиваемых со счета клиента, а также данных о пополнявших счет третьих лицах. Для банковских ячеек указывается номер ячейки, адрес, сведения об арендаторе, номер договора и даты аренды.