Минфин подготовил проект поправок, расширяющий государственный контроль за банковскими переводами между физическими лицами.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отдельно отмечается, что под переводами «с карты на карту», которые сейчас не облагаются налогом, нередко фактически скрываются расчеты за услуги или аренду.
После принятия поправок ФНС сможет запрашивать у банков информацию о клиентах‑физлицах без строгой привязки к исчерпывающему перечню оснований, указанному в Налоговом кодексе.
Для ФНС и Центробанка будет создана система регулярного обмена данными. Налоговая служба станет передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и другие параметры.
Используя собственные алгоритмы, Банк России получит возможность формировать детальную карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с фактическими денежными потоками по операциям.
По замыслу инициаторов, это позволит точнее выявлять аномалии в движении средств — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это должно дать государству возможность увязать воедино данные о счетах, операциях и доходах человека, находящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на возможные недостатки законопроекта. Так, обращается внимание на то, что в поправках не раскрывается понятие «категории доходов», а обязанность передавать детальные банковские реквизиты может создавать риски злоупотреблений.
